Les investisseurs ont aujourd’hui un nombre croissant de choix, les actions traditionnelles et les crypto-monnaies offrant chacune des opportunités uniques. Cependant, elles diffèrent considérablement en termes de volatilité, de risque et de méthodes d’investissement. Cet article explore les principales différences entre les crypto-monnaies et les actions, en utilisant des exemples pratiques tels que les points.
Introduction
Avant de plonger dans leurs différences, décrivons brièvement ce que sont les crypto-monnaies et les actions :
- Les cryptomonnaies sont des actifs numériques qui utilisent la technologie blockchain, avec des exemples populaires comme Bitcoin ( $BTC ) et Solana ( $SOL ). Ceux-ci sont décentralisés et sont généralement échangés sur des bourses de cryptomonnaies.
- Les actions signifient une propriété partielle dans une entreprise, comme NVIDIA ( NVDA ) ou Apple ( AAPL ), et sont achetées et vendues sur des bourses réglementées .
Chacun d’entre eux est un type d’investissement, mais leur conduite, leur structure et même leur fonction varient, ce qui influence la manière dont les investisseurs abordent chacun d’eux.
1. Volatilité
Volatilité des crypto-monnaies
Les crypto-monnaies sont notoirement risquées . Par exemple, le prix du Bitcoin peut fluctuer de plusieurs milliers de dollars en une seule journée. Cette volatilité est en partie due à la taille relativement petite du marché et à l’influence des « baleines » (gros détenteurs qui peuvent faire bouger les marchés avec des transactions uniques). Le battage médiatique et les spéculations autour des nouveaux projets, des nouvelles réglementaires ou des événements macroéconomiques contribuent également aux fluctuations du prix des crypto-monnaies.
- Exemple : En 2021, le jeton Solana ( $SOL ) a connu une hausse rapide, passant d’environ 1,50 $ en janvier à près de 260 $ en novembre. Cependant, il a ensuite considérablement baissé en raison des corrections du marché et des tensions macroéconomiques, tombant sous les 20 $ en 2023. De telles fluctuations drastiques témoignent de la volatilité inhérente aux marchés des crypto-monnaies.
- Exemple : Aujourd’hui, le 6 novembre, le Bitcoin ( $BTC ) vient de battre son plus haut historique, atteignant 75 000 $ , dans un contexte de spéculation sur le résultat de la récente élection présidentielle américaine. Les premiers sondages indiquant une victoire potentielle de Donald Trump contre Kamala Harris , certains investisseurs voient cela comme un signe positif pour le marché des crypto-monnaies, alimentant la confiance et la dynamique haussière. La perspective d’une victoire de Trump devrait avoir des effets favorables sur les crypto-monnaies, contribuant à la récente flambée des prix. Néanmoins, ces gains illustrent comment les événements politiques peuvent avoir un impact considérable sur le sentiment du marché , renforçant la nature imprévisible des prix des crypto-monnaies.
Volatilité des actions conventionnelles
Les actions conventionnelles, bien que risquées, présentent généralement des fluctuations de prix moins élevées . La volatilité du marché boursier est influencée par des facteurs tels que la performance de l’entreprise, les indicateurs économiques et les événements mondiaux. Cependant, les entreprises établies comme Apple ( AAPL ) ou NVIDIA ( NVDA ) ont tendance à avoir des prix plus stables en raison de capitalisations boursières plus importantes et de bénéfices plus prévisibles.
- Exemple : l’action NVIDIA ( NVDA ) a connu une forte hausse en 2023 en raison de la demande accrue de technologies liées à l’IA, passant de 143 $ en janvier 2023 à plus de 500 $ en août. Cependant, cette croissance a été plus lente et basée sur de solides prévisions de bénéfices plutôt que sur de pures spéculations, contrairement aux changements rapides généralement observés sur le marché des cryptomonnaies.
À retenir : les crypto-monnaies ont tendance à avoir une volatilité plus élevée que les actions traditionnelles, connaissant généralement des fluctuations de prix quotidiennes qui peuvent être rares sur le marché boursier.
2. Profil de dangerosité
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Les dangers des investissements en cryptomonnaies
Les investissements en cryptomonnaies comportent des risques particuliers , en grande partie en raison du manque de réglementation du secteur, de la vulnérabilité aux piratages et du sentiment du marché. Contrairement aux actions, qui sont réglementées par des autorités financières comme la SEC (aux États-Unis), les cryptomonnaies fonctionnent en grande partie dans un environnement non réglementé , ce qui rend les investisseurs vulnérables à la fraude ou à la manipulation. De plus, alors que les actions ont une valeur intrinsèque dérivée des actifs et des bénéfices de l’entreprise, les cryptomonnaies sont souvent déterminées par la valeur perçue et la demande du public .
- Exemple : En 2022, l’ effondrement de la bourse de crypto-monnaies FTX a entraîné un ralentissement majeur du marché des crypto-monnaies, anéantissant des milliards de dollars d’actifs d’investisseurs. Cet incident a souligné les risques inhérents au secteur des crypto-monnaies. Cela souligne également l’importance de choisir la bonne bourse. Pour atténuer ces risques, les investisseurs doivent envisager des bourses ayant une solide réputation en matière de sécurité et de conformité. Millionero , par exemple, se distingue comme une option commerciale fiable, offrant d’excellentes mesures de sécurité, des options de trading intuitives et une interface conviviale.
Les dangers des investissements en stocks
Les investissements en actions comportent également des risques, mais ceux-ci sont généralement liés à la santé financière de l’entreprise , à la situation du marché et à des facteurs économiques plus larges. Les actions sont considérées comme plus sûres car elles sont adossées à des actifs corporels ou à des modèles commerciaux , avec des réglementations gouvernementales qui mettent en œuvre la transparence. Cependant, les marchés boursiers ne sont pas à l’abri de risques tels que les krachs boursiers, les ralentissements économiques ou les problèmes spécifiques à l’entreprise.
- Exemple : pendant la pandémie de COVID-19, de nombreuses actions de compagnies aériennes et de compagnies de voyage , dont American Airlines (AAL) et Carnival Company (CCL), ont perdu une valeur importante lorsque les mesures de confinement ont mis un terme aux voyages. Cependant, grâce aux protections réglementaires et au modèle commercial concret de ces sociétés, elles ont pu se redresser partiellement à mesure que la situation économique s’améliorait.
À retenir : les investissements en cryptomonnaies comportent généralement des risques plus importants en raison de leur manque de réglementation et de leur dépendance au sentiment du marché, tandis que les actions présentent des risques relativement plus faibles en raison de bases commerciales tangibles et de la surveillance réglementaire.
3. Méthodes de financement
Méthodes de financement des crypto-monnaies
Investir dans les cryptomonnaies nécessite généralement des méthodes qui tiennent compte de la volatilité maximale et des changements rapides du marché. Voici quelques approches modernes :
- HODLing (Holding On for Expensive Life) : les acheteurs achètent et conservent leurs actifs cryptographiques, anticipant une croissance à long terme . Cette technique est à la mode avec Bitcoin et Ethereum, car beaucoup pensent que ces actifs prendront de la valeur à mesure que leur adoption se développera.
- Achat et vente swing : Profitant de la volatilité des crypto-monnaies, les traders swing achètent à bas prix et vendent à prix élevé sur de courtes périodes, conservant généralement les actifs pendant quelques jours ou même quelques semaines.
- Staking et Yield Farming : Dans la DeFi (finance décentralisée), les investisseurs peuvent gagner des revenus en « jalonnant » leurs actifs ou en offrant des liquidités aux échanges décentralisés. Cela génèrera des revenus réguliers, mais comporte un risque de perte temporaire et de vulnérabilité de la plateforme .
- Exemple : de nombreux investisseurs de Solana ( $SOL ) ont choisi de staker leurs tokens, gagnant des récompenses tout en soutenant le réseau. Cependant, le staking expose également les investisseurs au risque de dévaluation des tokens si les prix baissent considérablement.
Méthodes de financement des stocks
Les méthodes de financement des stocks s’appuient généralement sur une croissance ou des dividendes à long terme , avec pour objectif principal de minimiser les risques . Voici quelques approches courantes :
- Achat et conservation : les acheteurs conservent les actions sur le long terme, anticipant une croissance régulière de la valeur. Cette stratégie est courante chez des entreprises établies comme Apple et Microsoft.
- Investissement en dividendes : en se spécialisant dans les sociétés qui versent des dividendes, les investisseurs créent un flux de revenus. Cette approche est à la mode chez ceux qui recherchent des investissements à faible risque, comme Johnson & Johnson (JNJ) ou Procter & Gamble (PG).
- Investissement de développement : les investisseurs achètent des actions de sociétés dont la croissance est attendue plus rapidement que la moyenne du marché. NVIDIA est un choix populaire pour les investisseurs en croissance en raison de sa domination dans les secteurs de l’IA et du traitement graphique.
À retenir : les méthodes de crypto-monnaie penchent généralement vers des aspects positifs à court terme et à haut risque en raison de la volatilité, tandis que les méthodes d’actions ont tendance à privilégier la croissance à long terme ou les revenus réguliers.
4. Horaires du marché et liquidité
Horaires et liquidité du marché des crypto-monnaies
Les crypto-monnaies sont négociées 24 heures sur 24 , 7 jours sur 7, ce qui permet des transactions 24 heures sur 24. Cette accessibilité peut entraîner une liquidité élevée , mais contribue également à des fluctuations de prix élevées, car les nouvelles et les événements ont un impact constant sur le marché.
- Exemple : des annonces majeures, telles que des mesures de répression réglementaire, peuvent entraîner des changements rapides et importants dans les prix des cryptomonnaies. À titre d’exemple, une annonce soudaine d’interdiction du minage de cryptomonnaies en Chine a provoqué une baisse notable du prix du Bitcoin en 2021, affectant immédiatement le marché.
Heures d’ouverture et liquidité du marché des stocks
Les actions conventionnelles sont généralement négociées à des heures précises (de 9h30 à 16h00 HE pour le NYSE et le NASDAQ aux États-Unis), les transactions après les heures normales étant également disponibles, mais moins liquides. Ce calendrier peut stabiliser le marché dans une certaine mesure, car il peut y avoir des temps d’arrêt pour que les informations soient digérées et traitées plus progressivement.
- Exemple : si NVIDIA ( NVDA ) annonce une nouvelle gamme de produits après la clôture du marché, l’action ne peut réagir que le lendemain, pendant les heures de négociation avant ou pendant les heures normales de négociation. Cette structure évite les fluctuations soudaines du jour au lendemain , qui sont courantes sur le marché des crypto-monnaies.
À retenir : les marchés des crypto-monnaies fonctionnent 24 heures sur 24, 7 jours sur 7 , ce qui contribue à une plus grande liquidité et volatilité , tandis que les marchés boursiers traditionnels ont des horaires fixes, permettant des mouvements de prix plus contrôlés.
Idées restantes
Les crypto-monnaies et les actions traditionnelles offrent toutes des opportunités différentes, mais elles répondent à des appétences au risque et à des objectifs d’investissement différents :
- Les cryptomonnaies sont mieux adaptées aux investisseurs qui sont à l’aise avec les risques élevés , les transactions à court terme ou les investissements spéculatifs. Cependant, elles nécessitent une approche plus pratique en raison de leur volatilité et de l’évolution de l’environnement réglementaire.
- Les actions sont plus stables, soutenues par des actifs tangibles et des cadres réglementaires , ce qui les rend adaptées aux investisseurs à long terme et à faible risque . Des méthodes telles que l’investissement en dividendes et l’achat et la conservation rendent les actions intéressantes pour une croissance régulière.
Le choix entre les crypto-monnaies et les actions dépend de votre tolérance au risque , de votre calendrier d’investissement et de votre volonté de naviguer sur des marchés risqués. Un portefeuille équilibré peut inclure les deux, en tirant parti du potentiel de croissance des crypto-monnaies et de la solidité des actions. La diversification entre ces classes d’actifs peut offrir une combinaison d’ opportunités à haut rendement et d’investissements relativement sûrs, en adéquation avec divers objectifs financiers.
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